Introducción
La jefa ejecutiva de una firma de inversión privada de $ 561 mil millones advierte que la crisis en el sector bancario aún no ha terminado.
En una nueva entrevista para Bloomberg Invest, la CEO de Soros Fund Management, Dawn Fitzpatrick, dice que se avecinan más fallos bancarios ya que cree que el sector en problemas todavía muestra señales de alerta rojas bajo el capó.
“Creo que verás más bancos en problemas, probablemente en los bancos pequeños, por lo que no serán los grandes titulares y el tamaño de los fallos que hemos tenido hasta ahora, pero creo que hay más problemas debajo de la superficie. Entonces, verás ventas continuas”,
Según Fitzpatrick, los bancos tienen que prepararse para las medidas regulatorias entrantes, que ella llama “bastante punitivas”. Fitzpatrick dice que la Reserva Federal probablemente introducirá regulaciones que requieran que los bancos informen sus pérdidas no realizadas en activos como tenencias de bonos gubernamentales.
“La Reserva Federal dijo que estaba haciendo una revisión completa de la regulación bancaria. Creo que lo que se verá son pruebas de estrés mejoradas, exenciones de AOCI (ingresos integrales no realizados acumulados) que creo que desaparecerán. Esa fue la razón por la cual las personas no tuvieron que marcar las cosas al mercado. Creo que cuando se trata de gestión de liquidez, habrá mucho más escrutinio sobre eso. Una de las cosas interesantes que surgió de la crisis financiera (2008): hubo mucho enfoque en la calidad de los activos … y no tanto en la gestión de responsabilidades. Pero ahora sabemos que las suposiciones de depósito estaban equivocadas”.
En la cima de la crisis bancaria, CNN informó que bancos en todo Estados Unidos estaban soportando $ 620 mil millones en pérdidas no realizadas debido a las políticas monetarias restrictivas de la Reserva Federal.
Los bancos que acumularon fuertemente bonos estadounidenses y del tesoro cuando las tasas de interés estaban cerca de cero sufrieron en sus carteras en medio del alza agresiva de las tasas de interés de la Reserva Federal. Las crecientes tasas de interés devaluaron significativamente esos bonos a medida que el gobierno emitía nuevos valores de deuda que ofrecían rendimientos más altos.
Daw Fitzpatrick: Crisis bancaria aún no ha terminado
En una nueva entrevista de Bloomberg Invest, la CEO de Soros Fund Management, Dawn Fitzpatrick, advierte que la crisis en el sector bancario aún no ha terminado y que se avecinan más fallas bancarias, ya que cree que el sector sigue mostrando señales rojas debajo del capó. Además, afirmó que se producirán ventas continuas en los bancos, pero de manera más silenciosa que lo que ha ocurrido anteriormente.
Fitzpatrick indica que los bancos deben prepararse para las medidas regulatorias entrantes, las cuales califica como «bastante punitivas». El Banco Central de Reserva de los Estados Unidos probablemente introducirá regulaciones que exigen a los bancos que informen sobre sus pérdidas no realizadas en activos, como la tenencia de bonos gubernamentales.
Durante la crisis bancaria, CNN informó que los bancos de todo Estados Unidos estaban sufriendo pérdidas no realizadas por $620 mil millones debido a las políticas monetarias restrictivas del Banco Central de Reserva. Los bancos que acumularon en gran medida bonos y títulos del Tesoro de los Estados Unidos cuando las tasas de interés estaban cerca de cero sufrieron en sus carteras a causa de los agresivos aumentos de tasas de interés del Banco Central de Reserva. Las tasas de interés en alza devaluaron significativamente esos bonos, ya que el gobierno emitió nuevos valores de deuda que ofrecen mayores rendimientos.
Más fallas bancarias por venir
La CEO de Soros Fund Management, Dawn Fitzpatrick, ha advertido que la crisis bancaria no ha terminado, y que se avecinan más fallas bancarias. En una entrevista con Bloomberg Invest, Fitzpatrick señala que el sector bancario sigue mostrando señales preocupantes bajo la superficie, y que veremos más problemas en los bancos pequeños, aunque no serán grandes titulares de noticias. Según Fitzpatrick, los bancos deben prepararse para próximas medidas regulatorias que serán «bastante punitivas». Agrega que es probable que la Reserva Federal exija a los bancos que informen sobre sus pérdidas no realizadas en activos, como las tenencias de bonos gubernamentales.
La directora ejecutiva explica que van a haber más pruebas de estrés, que se eliminen las exenciones de AOCI (ingresos integrales de otra actividad) y que haya mayor escrutinio en la gestión de la liquidez. «Una de las cosas interesantes que salieron de la crisis financiera de 2008 fue que hubo mucho enfoque en la calidad de los activos… y no tanto en la gestión de pasivos. Pero ahora sabemos que los supuestos de depósitos eran simplemente incorrectos», señala Fitzpatrick.
Durante la crisis bancaria, se informó que los bancos de EE. UU. sufrían pérdidas no realizadas de $620.000 millones debido a las políticas monetarias restrictivas de la Reserva Federal.
Los bancos que acumularon fuertemente bonos del Tesoro de EE. UU. cuando las tasas de interés estaban cerca de cero sufrieron pérdidas en sus carteras debido al aumento agresivo de las tasas de interés de la Reserva Federal. Las tasas de interés crecientes devaluaron significativamente esos bonos, ya que el gobierno emitió nuevos valores de deuda que ofrecían rendimientos más altos.
Según Fitzpatrick, la situacion es seria y debe tomarse con precaución, ya que se esta cocinando una crisis de liquidez y pasivos que podría generar un colapso del sistema financiero.
Regulaciones más estrictas podrían ser una fuente de estrés
Las regulaciones más estrictas en el sector bancario podrían ser una fuente de estrés en el futuro, según advierte Dawn Fitzpatrick, CEO de Soros Fund Management. En una entrevista con Bloomberg Invest, Fitzpatrick aseguró que aún hay señales preocupantes en este sector y que podrían producirse más fallos bancarios, especialmente en los bancos más pequeños. Además, Fitzpatrick cree que los bancos deben prepararse para medidas regulatorias más duras, que obligarían a los bancos a informar sobre sus pérdidas no realizadas en activos como los bonos del gobierno.
En cuanto a las próximas medidas regulatorias, Fitzpatrick cree que las pruebas de estrés serán más estrictas y que las excepciones de los ingresos obtenidos de otras fuentes se eliminarán, lo que significa que las pruebas de estrés serán más rigurosas. En cuanto a la gestión de la liquidez, la CEO de Soros Fund Management cree que habrá mucho más escrutinio en este ámbito.
A raíz de la crisis financiera de 2008, los bancos estadounidenses tenían $620 mil millones en pérdidas no realizadas debido a las políticas monetarias restrictivas de la Fed, según CNN. Los bancos que acumularon bonos y tesorerías de los Estados Unidos cuando las tasas de interés estaban cerca de cero se vieron afectados por la subida de las tasas de interés de la Fed. La subida de las tasas de interés devaluaró significativamente estos bonos ya que el gobierno emitió nuevos títulos de deuda con un rendimiento más alto.
En definitiva, las medidas regulatorias más duras que se avecinan en el sector bancario podrían ser preocupantes y generar estrés, aunque son necesarias para la estabilidad del mercado.
Problemas de calidad de activos deben ser resueltos para mayor estabilidad bancaria.
Los problemas de calidad de activos deben ser resueltos para mayor estabilidad bancaria.
El director ejecutivo de una firma de inversión privada de $561 mil millones advierte de que la crisis en el sector bancario aún no ha terminado. Según la CEO de Soros Fund Management, Dawn Fitzpatrick, más bancos podrían enfrentar problemas debido a las señales de alerta que emiten en su funcionamiento interno. «Creo que veremos más fracasos bancarios, probablemente en bancos pequeños, por lo que no será algo que acapare los titulares o de la magnitud de los fallos que hemos tenido hasta ahora. Pero creo que hay más problemas debajo de la superficie. Por lo tanto, verán ventas continuas», argumenta.
Fitzpatrick afirma que los bancos deben prepararse para las próximas medidas regulatorias, que ella considera «bastante punitivas». La CEO cree que la Reserva Federal probablemente introducirá regulaciones que requieran a los bancos informar sobre sus pérdidas no realizadas en activos, como las tenencias de bonos gubernamentales. «La Reserva Federal ha dicho que está haciendo una revisión exhaustiva de la regulación bancaria. Creo que eso se verá reflejado en pruebas de estrés mucho más exigentes, la desaparición de las exenciones de AOCI (ingresos integrales otorgados) que permitía que muchas cosas no se marcaran al mercado. Creo que cuando se trata de la gestión de la liquidez, habrá mucha más escrutinio», dijo.
Según Fitzpatrick, durante la crisis financiera de 2008, se enfocó mucho en la calidad de los activos y no tanto en la gestión de pasivos. Ahora se sabe que muchas de las suposiciones sobre depósitos estaban equivocadas. En el apogeo de la crisis bancaria, los bancos de EE. UU. tenían $620 mil millones en pérdidas no realizadas debido a las políticas monetarias restrictivas de la Fed, según CNN. Los bancos que acumularon fuertemente bonos y títulos del Tesoro de EE. UU. cuando las tasas de interés estaban cerca de cero sufrieron en sus carteras debido al aumento agresivo de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal. Las tasas de interés en aumento significaron una pérdida de valor de cada bono mientras que el gobierno emitía nuevos títulos de deuda con rendimientos más altos.
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Fuente de la noticia: $5,610,000,000 Fund Manager Says More US Bank Failures Incoming, Warns Liquidity and Liability Crisis Boiling Under the Surface – The Daily Hodl
