Pérdidas bancarias similares a las de 2008 si no se controla la inflación
Los bancos podrían sufrir pérdidas similares a las de 2008 si la Reserva Federal no controla la inflación, según el Banco de Pagos Internacionales. En su informe anual publicado el domingo, el llamado banco de bancos centrales señaló las ramificaciones duraderas de las fallas bancarias de 2023, comenzando con el colapso de Silicon Valley Bank a principios de marzo. La implosión del SVB, provocada por pérdidas en sus tenencias de bonos a medida que subían las tasas de interés y caía el valor de sus valores de renta fija, se convirtió en una crisis bancaria regional más amplia que resultó en la caída de Signature Bank y First Republic Bank.
Los expertos dicen que las fallas bancarias aumentaron el riesgo de recesión y el riesgo de que otros prestamistas estén tambaleándose al borde del abismo. Agustín Carstens, gerente general del BPI, advirtió sobre pérdidas bancarias de «un orden de magnitud similar» a la crisis financiera de 2008.
«La economía global se encuentra en un momento crítico», dijo Carstens en un evento de prensa el domingo durante una presentación del informe, enfatizando la necesidad de reducir la inflación para evitar tensiones en el sistema financiero. «El desafío clave es domar completamente la inflación, y la última milla suele ser la más difícil», añadió.
La Reserva Federal ha estado luchando por controlar los altos precios durante el último año, habiendo elevado agresivamente las tasas de interés para reducir la inflación. Los precios se enfriaron al 4% en el informe del Índice de Precios al Consumidor de mayo, por debajo del récord de 41 años alcanzado el verano pasado, pero aún por encima del objetivo a largo plazo del 2% de la Fed.
Los banqueros centrales son poco probables de devolver la inflación al 2% sin desencadenar una recesión, han advertido comentaristas, señalando a señales de recesión parpadeando en varios rincones de la economía. Indicadores convencionales como la curva de rendimiento invertida han estado sonando alarmas durante gran parte del último año, mientras que señales menos tradicionales como la demanda de cajas de cartón y las ventas de vehículos recreativos también indican una inminente desaceleración.
Importancia de la reducción de la inflación según informe del Banco de Pagos Internacionales
La crisis bancaria que se desarrolló a principios de este año no ha terminado y, según el informe anual del Banco de Pagos Internacionales (BPI), los bancos podrían recibir pérdidas similares a las vistas en 2008 si la Reserva Federal de EE.UU. no controla la inflación.
El BPI destacó la necesidad de que la Fed reduzca la inflación en su informe anual, ya que los expertos afirman que las fallas bancarias en el contexto de una alta inflación han aumentado el riesgo de recesión. La crisis bancaria de 2023 se inició con el colapso de Silicon Valley Bank en marzo, provocado por las pérdidas en sus tenencias de bonos a medida que aumentaban las tasas de interés y el valor de sus valores de renta fija se desplomaba. Este incidente desencadenó una crisis bancaria regional más amplia que resultó en la caída del Signature Bank y el First Republic Bank.
El gerente general del BPI, Agustín Carstens, advirtió que las pérdidas del banco podrían ser de «una magnitud similar» a la crisis financiera de 2008.
«La economía global se encuentra en una encrucijada crítica», dijo Carstens en una conferencia de prensa el domingo durante la presentación del informe, enfatizando la necesidad de reducir la inflación para evitar un estrés en el sistema financiero. «El desafío clave es controlar completamente la inflación y, por lo general, el último tramo es el más difícil», agregó.
La Fed ha estado luchando para controlar el alto costo de los precios durante el último año, habiendo aumentado agresivamente las tasas de interés para reducir la inflación. Si bien la tasa de inflación bajó al 4% en el informe del Índice de Precios al Consumidor de mayo, por debajo de la marca de 41 años registrada el verano pasado, todavía está por encima del objetivo a largo plazo del 2% de la Fed.
Los comentaristas han advertido que los banqueros centrales probablemente no logren reducir la inflación al 2% sin desencadenar una recesión, y han señalado las señales de una recesión que están parpadeando en varias partes de la economía. Indicadores importantes como la curva de rendimiento invertida han estado sonando alarmas durante gran parte del último año, mientras que señales menos tradicionales como la demanda de cajas de cartón y las ventas de vehículos recreativos también apuntan a una próxima desaceleración.
Crisis bancaria actual aumenta el riesgo de recesión y pone en peligro a entidades bancarias más pequeñas.
La crisis bancaria que se desencadenó a principios de este año no ha terminado y los bancos podrían sufrir pérdidas similares a las de 2008 si la Reserva Federal no controla la inflación, según el Banco de Pagos Internacionales. En su informe anual publicado el domingo, el llamado banco de los bancos centrales señaló las duraderas ramificaciones de las fallas bancarias de 2023, comenzando con el colapso de Silicon Valley Bank a principios de marzo, lo que desencadenó una crisis bancaria regional más amplia que resultó en la caída de Signature Bank y First Republic Bank.
Los expertos dicen que las fallos bancarias aumentaron el riesgo de recesión y el riesgo de que más prestamistas estén tambaleantes. El gerente general del BPI, Agustín Carstens, advirtió sobre pérdidas bancarias de «un orden de magnitud similar» a la crisis financiera de 2008.
«La economía global está en una encrucijada crítica», dijo Carstens en un evento de prensa el domingo durante la presentación del informe, enfatizando la necesidad de reducir la inflación para evitar que el sistema financiero se estrese. «El desafío clave es domar completamente la inflación, y la última milla es típicamente la más difícil», agregó.
La Reserva Federal ha estado luchando por controlar los altos precios en el último año, habiendo aumentado agresivamente las tasas de interés para reducir la inflación. Los precios se enfriaron al 4% en el informe del índice de precios al consumidor de mayo, por debajo del récord de 41 años alcanzado el verano pasado, pero aún por encima del objetivo a largo plazo del 2% de la Fed.
Los banqueros centrales son poco probables que reduzcan la inflación al 2% sin provocar una recesión, han advertido los comentaristas, señalando las señales de recesión que parpadean en varios rincones de la economía. Indicadores convencionales como la curva de rendimiento invertido han estado dando advertencias durante gran parte del último año, mientras que señales menos tradicionales como la demanda de cajas de cartón y las ventas de vehículos recreativos también apuntan a una inminente desaceleración.
En este contexto, las entidades bancarias más pequeñas quedan vulnerables y en peligro de colapso financiero.
Fuente de la noticia: Banking crisis will mirror 2008 if inflation isn’t controlled: top expert – Markets Insider
