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Etiqueta: inflación

Analisis clave de la Reserva Federal para inversores tasas e inflacion - Análisis clave de la Reserva Federal para inversores: tasas e inflación - Macroeconomia

Análisis clave de la Reserva Federal para inversores: tasas e inflación

22 de noviembre de 2023

En atención a las próximas acciones de la Reserva Federal, Wall Street descarta un posible aumento de tasas en la reunión de diciembre, esperando confirmar una pausa prolongada. Las minutas de la reciente reunión sugieren que se monitoreará la economía en el futuro cercano. La inflación, entendida como el alza general de precios, puede influir tanto positiva como negativamente en la economía. A pesar de ello, suelen ser los hogares de bajos ingresos y el mercado de acciones quienes salen más perjudicados, mientras los activos tangibles mantienen mejor su valor.

Por otro lado, los analistas de la Reserva Federal buscan determinar cuándo se realizarán los recortes a las tasas de interés. Las proyecciones económicas a publicarse en diciembre aportarán indicaciones sobre el panorama futuro. Para septiembre, se preveía que las tasas bajaran antes del fin de 2024. Si bien Wall Street espera que los recortes empiecen en la primera mitad del 2024, una posible alza de tasas el próximo año aún se contempla. Bancos centrales siguen indecisos respecto al final del incremento de tasas, y no desechan un ajuste adicional.

Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo 4 - Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo - Finanzas personales

Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo

11 de noviembre de 2023

Para un inversor que busque seguridad, no hay nada más seguro que apostar por los bonos del Tesoro de EEUU. Sin embargo, los tiempos recientes han demostrado que tal vez no sea la inversión más rentable. Por ejemplo, el rendimiento de estos bonos ha dejado mucho que desear para los jubilados, quienes han visto cómo sus portafolios respaldados por bonos no logran mantener el ritmo frente a la inflación. A tal grado llega el problema que, si un inversor hubiera apostado por bonos del Tesoro de EEUU a 10 años, habría perdido alrededor de un tercio del valor real en poco más de tres años. La realidad es que, a largo plazo, invertir en estos bonos supone una apuesta clara a una disminución significativa de la inflación.

Además, los aspectos macros como las políticas económicas del gobierno de Estados Unidos también son motivo de preocupación. La nación vive en una situación de déficit presupuestario mayor que durante la Gran Depresión, con promesas de déficits más grandes en el futuro. Esta realidad genera descontento y dudas sobre la viabilidad de la economía, especialmente cuando la Reserva Federal está tratando de frenar el crecimiento para controlar la inflación. A corto plazo, los bonos podrían ser una buena inversión si se prevé una recesión, pero a largo plazo, las perspectivas no son muy halagüeñas. Esta situación obliga a pensar si es conveniente seguir apostando por los bonos del Tesoro de EEUU como inversión segura.

Desafios y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas 2 - Desafíos y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas - Macroeconomia

Desafíos y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas

7 de noviembre de 2023

A pesar de una demanda cada vez mayor, los constructores de viviendas enfrentan un complejo escenario que limita su capacidad para cerrar la brecha de la escasez de hogares. De acuerdo con Redfin, las viviendas nuevas constituyen casi un 31% del mercado, cifra que no es suficiente dada la necesidad actual que se estima en 65 millones de unidades por encima de lo ofertado. Esta situación emana en parte de la poca actividad en la construcción post Gran Recesión y se ve exacerbada por obstáculos financieros y logísticos. Desde el ámbito crediticio, la Asociación Nacional de Constructores de Viviendas (NAHB) señala que la obtención de crédito se ha vuelto más difícil para los constructores, con prestamistas reduciendo financiamiento y solicitando garantías adicionales, todo esto bajo un panorama de tasas de interés superiores al 85%. Sumado a esto, el costo de los materiales de construcción ha incrementado durante la pandemia, ejerciendo presión adicional sobre los constructores, un costo que se mantiene elevado a pesar de la solución de problemas en la cadena de suministro. Con todas estas dificultades, los constructores hacen todo lo posible para satisfacer la creciente demanda de vivienda.

Incremento de tasas de interes analisis y prevision economica - Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica - Macroeconomia

Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica

30 de octubre de 2023

La Reserva Federal está ante una decisiva decisión sobre las tasas de interés, con el rendimiento del Tesoro a 10 años cercano al 5%, una cifra record en los últimos 16 años. La pregunta que surge en este clima de incertidumbre es cuánto tiempo pueden mantenerse altas las tasas y si podrían alcanzar los niveles vistos en las décadas de 1970 y 1980. En una entrevista con FOX Business, el CEO de Goldman Sachs, David Solomon, expresó que no ve probable un regreso a esos niveles, aunque sí prevé un entorno con tasas más normalizadas. Sugiere que la normalidad podría rondar tasas entre el 5,25-5,50% y alerta sobre el riesgo de un crecimiento sostenido debido a la inflación, especialmente en relación con los costos laborales. Sin embargo, Solomon cree que, a pesar de un posible aumento de tasas, la economía de EEUU es suficientemente fuerte como para sostenerse. Además, destaca una de las fortalezas de la economía estadounidense: muchas personas optaron por hipotecas a largo plazo con tasas bajas, un factor que puede ser un escudo ante los potenciales aumentos en las tasas de interés.

Impacto del alza del rendimiento de bonos Tesoro EEUU a un 5

Impacto del alza del rendimiento de bonos Tesoro EEUU a un 5%

21 de octubre de 2023

El rendimiento de los bonos del Tesoro de 10 años en EE.UU ha superado el 5% por primera vez en 16 años, un suceso que genera un efecto dominó en diversas áreas económicas como hipotecas, deuda estudiantil y préstamos de autos. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha reconocido la alta inflación existente, lo que anticipa la continuidad en el ajuste de la política monetaria. Este aumento en la rentabilidad de los bonos afecta a toda la economía debido a su influencia en las tasas de distintos préstamos. Dicha rentabilidad es impulsada por la política de tipos de interés de la Reserva Federal y las expectativas de inflación de los inversores, además de una «prima a plazo» que exigen los inversores por prestar su dinero al gobierno de EE.UU. Se espera que las altas tasas en hipotecas perduren, ubicándose actualmente en 8%. Esto es un golpe para quienes planean adquirir una vivienda, ya que es probable que estas tasas de hipotecas sigan en aumento, dificultando la accesibilidad. La correlación existente entre los rendimientos del Tesoro y los préstamos estudiantiles sugiere que estos también podrían encarecerse. Los préstamos para automóviles siguen la misma tendencia. Sin embargo, los ahorradores podrían beneficiarse del incremento en los tipos de interés.

Impacto de tasas hipotecarias al alza en el mercado inmobiliario

Impacto de tasas hipotecarias al alza en el mercado inmobiliario

5 de octubre de 2023

La semana pasada, la demanda de compras de viviendas cayó a su punto más bajo en casi 30 años, debido principalmente al incremento reciente de las tasas hipotecarias. Según el índice de solicitudes de hipotecas de la Asociación de Banqueros Hipotecarios, esta demanda se redujo un 6%, quedando en su nivel más bajo desde 1996. Por otro lado, la tasa promedio de hipotecas a 30 años ha aumentado por cuarta semana consecutiva, alcanzando el 7,53%, el nivel más alto desde el 2000.
La refinanciación de hipotecas también experimentó una baja, con una disminución del 7% en comparación con la semana anterior. Actualmente, las solicitudes de refinanciación están un 11% inferiores al mismo período del año pasado. La Reserva Federal ha realizado ajustes continuos que han provocado este aumento en las tasas hipotecarias, afectando de manera significativa al mercado de la vivienda. Dichas tasas han limitado no solo la demanda, sino también la oferta de viviendas, dejando pocas opciones a los posibles compradores. El miedo a vender mientras las tasas siguen cerca de su máximo en dos décadas ha hecho que los vendedores, que obtuvieron una tasa hipotecaria baja durante la pandemia, sean reacios a vender. Según un informe de Realtor.com, el número total de viviendas a la venta descendió un 9,2% en agosto en comparación con el mismo período del año pasado.

Fortaleza del Dolar y su posible impacto en Bitcoin - Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin - Cryptocurrencies

Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin

1 de octubre de 2023

El Índice de Fortaleza del Dólar (DXY) alcanzó su nivel más alto en casi 10 meses el pasado 22 de septiembre, evidenciando una creciente confianza en el dólar en contraposición a otras monedas fiduciarias. Este incremento ha despertado ciertas preocupaciones en relación con los potenciales desafíos que podría suponer para Bitcoin y otras criptomonedas, si bien estas inquietudes no están necesariamente vinculadas. Este aumento en el DXY no siempre refleja un mayor voto de confianza en las políticas económicas de la Reserva Federal de los EE.UU (FED). De hecho, si los inversores deciden vender sus bonos del Tesoro y mantener su capital en efectivo podría ser indicativo de una recesión inminente o un posible incremento acusado de la inflación.

Ante una tasa de inflación que se encuentra actualmente en el 3,7% pero en ascenso, los inversores están demandando un rendimiento anual del 4,62% en bonos del Tesoro de los EE.UU a cinco años. Se espera que la FED continúe subiendo las tasas de interés, algo que permitiría a los inversores obtener rendimientos más altos en el futuro. Sin embargo, si los inversores desconfían de la capacidad de la FED para controlar la inflación sin causar daño económico relevante, es posible que no exista una correlación directa entre un DXY más fuerte y una menor demanda de Bitcoin.

En contraposición, con el techo de la deuda en aumento, los inversores se ven enfrentados a una posible dilución, lo que hace que los rendimientos nominales sean menos significativos debido a un incremento en el suministro de dinero. Esto podría evidenciar por qué Bitcoin y ciertas empresas tecnológicas punteras puedan mantener un buen rendimiento incluso durante una desaceleración económica. Pese a todo, la llamada «estanflación», un escenario de crecimiento económico estancado conjugado con una inflación rápida, podría favorecer a Bitcoin en el largo plazo.

Tasas de interes en EE.UU Reflexiones del CEO de JPMorgan - Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan - Macroeconomia

Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan

30 de septiembre de 2023

En una reciente entrevista a The Times of India, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, compartió sus reflexiones sobre el futuro de las tasas de interés en Estados Unidos. Actualmente, la tasa de referencia de la Reserva Federal se encuentra entre el 5.25% y el 5.5%. Dimon no descartó que estas puedan incrementar aún más, aunque espera que el impacto económico sea un «aterrizaje suave». Múltiples factores como la crisis en Ucrania, las fluctuaciones en los precios del petróleo y del gas, y el contexto global poseen el potencial de modificar esta expectativa.

Dimon indicó también sus inquietudes frente a un posible escenario de tasas de interés en niveles del 7%, que podría generar estrés en el sistema financiero, sobre todo si se combina con un volumen de operaciones más bajo. En este sentido, el año y medio pasado ha estado marcado por la preocupación de un «aterrizaje duro» para la economía estadounidense, mientras la Reserva Federal intenta controlar la inflación incrementando las tasas de interés. A pesar de que un ascenso desde 0 a 2% en las tasas es prácticamente imperceptible, Dimon señala que muchos se vieron sorprendidos por un eventual incremento hacia el 5%.

Ante este escenario de incertidumbre, Dimon aconseja a los clientes estar preparados para situaciones de tensión financiera. Como siempre, en Ficoach seguimos de cerca estas tendencias globales para ayudarte a tomar decisiones de inversión mejor informadas.

Caida en el Mercado Los Bancos Centrales y su Efecto

Caída en el Mercado: Los Bancos Centrales y su Efecto

23 de septiembre de 2023

En una semana de altibajos en los mercados financieros, se ha visto un descenso en las acciones el pasado viernes. Esto se debe a las señales de la Reserva Federal de que las tasas de interés se mantendrán elevadas por un periodo de tiempo más prolongado. El S&P 500, Dow Jones y Nasdaq Composite experimentaron caídas de un 02%, 03% y 009% respectivamente. La precaución reina en los mercados al evaluar el impacto de esta decisión en la demanda de consumidores y empresas. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, no dio signos de evitar una posible recesión en la economía de los EEUU.

En cuanto a la actividad empresarial, el índice PMI Compuesto de EEUU de S&P Global se mantuvo en 50.1 en septiembre, evidenciando una actividad estancada. A nivel global, el Banco de Japón decidió mantener sus tasas de interés ultra-bajas, reafirmando su compromiso de respaldar la economía.

Sin embargo, en el ámbito de las acciones individuales, las acciones de Activision Blizzard subieron, acercándose al precio oferta de Microsoft. Este incremento ocurrió luego que el regulador de competencia del Reino Unido permitiera la adquisición por 69 mil millones de dólares.

Se observaron también huelgas en el sector automovilístico y en Hollywood, especialmente con el aumento de huelgas contra GM y Stellantis por parte del sindicato UAW, y sin alcanzar acuerdos con los guionistas en huelga, los grandes estudios de Hollywood – Warner Bros Discovery, Disney, Netflix y NBCUniversal – marcaron el final de la semana.

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Bolsa

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO

20 de septiembre de 2023

El martes pasado, Wall Street cerró en números rojos ante la expectativa por la reunión de política monetaria de la Reserva Federal de Estados Unidos. Los inversores esperan un posible mantenimiento en las tasas de interés clave y ponen su atención en la perspectiva de la Fed sobre la inflación y las Proyecciones Económicas Resumidas. Paralelamente, en Canadá se registró un aumento de la inflación anual por la subida del precio de la gasolina. En contraste, los Estados Unidos vieron un descenso mayor al esperado en la iniciación de construcciones de viviendas, lo que añade más incertidumbre en el mercado. En el sector de las IPOs, la aplicación de entrega de alimentos Instacart hizo su debut en el Nasdaq. Mientras tanto, se registraron caídas en las acciones de Disney y Starbucks por anuncios corporativos y de inversión respectivamente. En el sector automotriz, General Motors y Ford avanzan a medida que el sindicato United Auto Workers planea más huelgas si las conversaciones con los fabricantes no progresan.

Analisis clave de la Reserva Federal para inversores tasas e inflacion - Análisis clave de la Reserva Federal para inversores: tasas e inflación - Macroeconomia

Análisis clave de la Reserva Federal para inversores: tasas e inflación

22 de noviembre de 2023

En atención a las próximas acciones de la Reserva Federal, Wall Street descarta un posible aumento de tasas en la reunión de diciembre, esperando confirmar una pausa prolongada. Las minutas de la reciente reunión sugieren que se monitoreará la economía en el futuro cercano. La inflación, entendida como el alza general de precios, puede influir tanto positiva como negativamente en la economía. A pesar de ello, suelen ser los hogares de bajos ingresos y el mercado de acciones quienes salen más perjudicados, mientras los activos tangibles mantienen mejor su valor.

Por otro lado, los analistas de la Reserva Federal buscan determinar cuándo se realizarán los recortes a las tasas de interés. Las proyecciones económicas a publicarse en diciembre aportarán indicaciones sobre el panorama futuro. Para septiembre, se preveía que las tasas bajaran antes del fin de 2024. Si bien Wall Street espera que los recortes empiecen en la primera mitad del 2024, una posible alza de tasas el próximo año aún se contempla. Bancos centrales siguen indecisos respecto al final del incremento de tasas, y no desechan un ajuste adicional.

Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo 4 - Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo - Finanzas personales

Riesgos de los bonos del Tesoro de EE.UU para inversores a largo plazo

11 de noviembre de 2023

Para un inversor que busque seguridad, no hay nada más seguro que apostar por los bonos del Tesoro de EEUU. Sin embargo, los tiempos recientes han demostrado que tal vez no sea la inversión más rentable. Por ejemplo, el rendimiento de estos bonos ha dejado mucho que desear para los jubilados, quienes han visto cómo sus portafolios respaldados por bonos no logran mantener el ritmo frente a la inflación. A tal grado llega el problema que, si un inversor hubiera apostado por bonos del Tesoro de EEUU a 10 años, habría perdido alrededor de un tercio del valor real en poco más de tres años. La realidad es que, a largo plazo, invertir en estos bonos supone una apuesta clara a una disminución significativa de la inflación.

Además, los aspectos macros como las políticas económicas del gobierno de Estados Unidos también son motivo de preocupación. La nación vive en una situación de déficit presupuestario mayor que durante la Gran Depresión, con promesas de déficits más grandes en el futuro. Esta realidad genera descontento y dudas sobre la viabilidad de la economía, especialmente cuando la Reserva Federal está tratando de frenar el crecimiento para controlar la inflación. A corto plazo, los bonos podrían ser una buena inversión si se prevé una recesión, pero a largo plazo, las perspectivas no son muy halagüeñas. Esta situación obliga a pensar si es conveniente seguir apostando por los bonos del Tesoro de EEUU como inversión segura.

Desafios y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas 2 - Desafíos y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas - Macroeconomia

Desafíos y tensiones del sector inmobiliario ante la alta demanda de viviendas

7 de noviembre de 2023

A pesar de una demanda cada vez mayor, los constructores de viviendas enfrentan un complejo escenario que limita su capacidad para cerrar la brecha de la escasez de hogares. De acuerdo con Redfin, las viviendas nuevas constituyen casi un 31% del mercado, cifra que no es suficiente dada la necesidad actual que se estima en 65 millones de unidades por encima de lo ofertado. Esta situación emana en parte de la poca actividad en la construcción post Gran Recesión y se ve exacerbada por obstáculos financieros y logísticos. Desde el ámbito crediticio, la Asociación Nacional de Constructores de Viviendas (NAHB) señala que la obtención de crédito se ha vuelto más difícil para los constructores, con prestamistas reduciendo financiamiento y solicitando garantías adicionales, todo esto bajo un panorama de tasas de interés superiores al 85%. Sumado a esto, el costo de los materiales de construcción ha incrementado durante la pandemia, ejerciendo presión adicional sobre los constructores, un costo que se mantiene elevado a pesar de la solución de problemas en la cadena de suministro. Con todas estas dificultades, los constructores hacen todo lo posible para satisfacer la creciente demanda de vivienda.

Incremento de tasas de interes analisis y prevision economica - Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica - Macroeconomia

Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica

30 de octubre de 2023

La Reserva Federal está ante una decisiva decisión sobre las tasas de interés, con el rendimiento del Tesoro a 10 años cercano al 5%, una cifra record en los últimos 16 años. La pregunta que surge en este clima de incertidumbre es cuánto tiempo pueden mantenerse altas las tasas y si podrían alcanzar los niveles vistos en las décadas de 1970 y 1980. En una entrevista con FOX Business, el CEO de Goldman Sachs, David Solomon, expresó que no ve probable un regreso a esos niveles, aunque sí prevé un entorno con tasas más normalizadas. Sugiere que la normalidad podría rondar tasas entre el 5,25-5,50% y alerta sobre el riesgo de un crecimiento sostenido debido a la inflación, especialmente en relación con los costos laborales. Sin embargo, Solomon cree que, a pesar de un posible aumento de tasas, la economía de EEUU es suficientemente fuerte como para sostenerse. Además, destaca una de las fortalezas de la economía estadounidense: muchas personas optaron por hipotecas a largo plazo con tasas bajas, un factor que puede ser un escudo ante los potenciales aumentos en las tasas de interés.

Impacto del alza del rendimiento de bonos Tesoro EEUU a un 5

Impacto del alza del rendimiento de bonos Tesoro EEUU a un 5%

21 de octubre de 2023

El rendimiento de los bonos del Tesoro de 10 años en EE.UU ha superado el 5% por primera vez en 16 años, un suceso que genera un efecto dominó en diversas áreas económicas como hipotecas, deuda estudiantil y préstamos de autos. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha reconocido la alta inflación existente, lo que anticipa la continuidad en el ajuste de la política monetaria. Este aumento en la rentabilidad de los bonos afecta a toda la economía debido a su influencia en las tasas de distintos préstamos. Dicha rentabilidad es impulsada por la política de tipos de interés de la Reserva Federal y las expectativas de inflación de los inversores, además de una «prima a plazo» que exigen los inversores por prestar su dinero al gobierno de EE.UU. Se espera que las altas tasas en hipotecas perduren, ubicándose actualmente en 8%. Esto es un golpe para quienes planean adquirir una vivienda, ya que es probable que estas tasas de hipotecas sigan en aumento, dificultando la accesibilidad. La correlación existente entre los rendimientos del Tesoro y los préstamos estudiantiles sugiere que estos también podrían encarecerse. Los préstamos para automóviles siguen la misma tendencia. Sin embargo, los ahorradores podrían beneficiarse del incremento en los tipos de interés.

Impacto de tasas hipotecarias al alza en el mercado inmobiliario

Impacto de tasas hipotecarias al alza en el mercado inmobiliario

5 de octubre de 2023

La semana pasada, la demanda de compras de viviendas cayó a su punto más bajo en casi 30 años, debido principalmente al incremento reciente de las tasas hipotecarias. Según el índice de solicitudes de hipotecas de la Asociación de Banqueros Hipotecarios, esta demanda se redujo un 6%, quedando en su nivel más bajo desde 1996. Por otro lado, la tasa promedio de hipotecas a 30 años ha aumentado por cuarta semana consecutiva, alcanzando el 7,53%, el nivel más alto desde el 2000.
La refinanciación de hipotecas también experimentó una baja, con una disminución del 7% en comparación con la semana anterior. Actualmente, las solicitudes de refinanciación están un 11% inferiores al mismo período del año pasado. La Reserva Federal ha realizado ajustes continuos que han provocado este aumento en las tasas hipotecarias, afectando de manera significativa al mercado de la vivienda. Dichas tasas han limitado no solo la demanda, sino también la oferta de viviendas, dejando pocas opciones a los posibles compradores. El miedo a vender mientras las tasas siguen cerca de su máximo en dos décadas ha hecho que los vendedores, que obtuvieron una tasa hipotecaria baja durante la pandemia, sean reacios a vender. Según un informe de Realtor.com, el número total de viviendas a la venta descendió un 9,2% en agosto en comparación con el mismo período del año pasado.

Fortaleza del Dolar y su posible impacto en Bitcoin - Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin - Cryptocurrencies

Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin

1 de octubre de 2023

El Índice de Fortaleza del Dólar (DXY) alcanzó su nivel más alto en casi 10 meses el pasado 22 de septiembre, evidenciando una creciente confianza en el dólar en contraposición a otras monedas fiduciarias. Este incremento ha despertado ciertas preocupaciones en relación con los potenciales desafíos que podría suponer para Bitcoin y otras criptomonedas, si bien estas inquietudes no están necesariamente vinculadas. Este aumento en el DXY no siempre refleja un mayor voto de confianza en las políticas económicas de la Reserva Federal de los EE.UU (FED). De hecho, si los inversores deciden vender sus bonos del Tesoro y mantener su capital en efectivo podría ser indicativo de una recesión inminente o un posible incremento acusado de la inflación.

Ante una tasa de inflación que se encuentra actualmente en el 3,7% pero en ascenso, los inversores están demandando un rendimiento anual del 4,62% en bonos del Tesoro de los EE.UU a cinco años. Se espera que la FED continúe subiendo las tasas de interés, algo que permitiría a los inversores obtener rendimientos más altos en el futuro. Sin embargo, si los inversores desconfían de la capacidad de la FED para controlar la inflación sin causar daño económico relevante, es posible que no exista una correlación directa entre un DXY más fuerte y una menor demanda de Bitcoin.

En contraposición, con el techo de la deuda en aumento, los inversores se ven enfrentados a una posible dilución, lo que hace que los rendimientos nominales sean menos significativos debido a un incremento en el suministro de dinero. Esto podría evidenciar por qué Bitcoin y ciertas empresas tecnológicas punteras puedan mantener un buen rendimiento incluso durante una desaceleración económica. Pese a todo, la llamada «estanflación», un escenario de crecimiento económico estancado conjugado con una inflación rápida, podría favorecer a Bitcoin en el largo plazo.

Tasas de interes en EE.UU Reflexiones del CEO de JPMorgan - Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan - Macroeconomia

Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan

30 de septiembre de 2023

En una reciente entrevista a The Times of India, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, compartió sus reflexiones sobre el futuro de las tasas de interés en Estados Unidos. Actualmente, la tasa de referencia de la Reserva Federal se encuentra entre el 5.25% y el 5.5%. Dimon no descartó que estas puedan incrementar aún más, aunque espera que el impacto económico sea un «aterrizaje suave». Múltiples factores como la crisis en Ucrania, las fluctuaciones en los precios del petróleo y del gas, y el contexto global poseen el potencial de modificar esta expectativa.

Dimon indicó también sus inquietudes frente a un posible escenario de tasas de interés en niveles del 7%, que podría generar estrés en el sistema financiero, sobre todo si se combina con un volumen de operaciones más bajo. En este sentido, el año y medio pasado ha estado marcado por la preocupación de un «aterrizaje duro» para la economía estadounidense, mientras la Reserva Federal intenta controlar la inflación incrementando las tasas de interés. A pesar de que un ascenso desde 0 a 2% en las tasas es prácticamente imperceptible, Dimon señala que muchos se vieron sorprendidos por un eventual incremento hacia el 5%.

Ante este escenario de incertidumbre, Dimon aconseja a los clientes estar preparados para situaciones de tensión financiera. Como siempre, en Ficoach seguimos de cerca estas tendencias globales para ayudarte a tomar decisiones de inversión mejor informadas.

Caida en el Mercado Los Bancos Centrales y su Efecto

Caída en el Mercado: Los Bancos Centrales y su Efecto

23 de septiembre de 2023

En una semana de altibajos en los mercados financieros, se ha visto un descenso en las acciones el pasado viernes. Esto se debe a las señales de la Reserva Federal de que las tasas de interés se mantendrán elevadas por un periodo de tiempo más prolongado. El S&P 500, Dow Jones y Nasdaq Composite experimentaron caídas de un 02%, 03% y 009% respectivamente. La precaución reina en los mercados al evaluar el impacto de esta decisión en la demanda de consumidores y empresas. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, no dio signos de evitar una posible recesión en la economía de los EEUU.

En cuanto a la actividad empresarial, el índice PMI Compuesto de EEUU de S&P Global se mantuvo en 50.1 en septiembre, evidenciando una actividad estancada. A nivel global, el Banco de Japón decidió mantener sus tasas de interés ultra-bajas, reafirmando su compromiso de respaldar la economía.

Sin embargo, en el ámbito de las acciones individuales, las acciones de Activision Blizzard subieron, acercándose al precio oferta de Microsoft. Este incremento ocurrió luego que el regulador de competencia del Reino Unido permitiera la adquisición por 69 mil millones de dólares.

Se observaron también huelgas en el sector automovilístico y en Hollywood, especialmente con el aumento de huelgas contra GM y Stellantis por parte del sindicato UAW, y sin alcanzar acuerdos con los guionistas en huelga, los grandes estudios de Hollywood – Warner Bros Discovery, Disney, Netflix y NBCUniversal – marcaron el final de la semana.

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Bolsa

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO

20 de septiembre de 2023

El martes pasado, Wall Street cerró en números rojos ante la expectativa por la reunión de política monetaria de la Reserva Federal de Estados Unidos. Los inversores esperan un posible mantenimiento en las tasas de interés clave y ponen su atención en la perspectiva de la Fed sobre la inflación y las Proyecciones Económicas Resumidas. Paralelamente, en Canadá se registró un aumento de la inflación anual por la subida del precio de la gasolina. En contraste, los Estados Unidos vieron un descenso mayor al esperado en la iniciación de construcciones de viviendas, lo que añade más incertidumbre en el mercado. En el sector de las IPOs, la aplicación de entrega de alimentos Instacart hizo su debut en el Nasdaq. Mientras tanto, se registraron caídas en las acciones de Disney y Starbucks por anuncios corporativos y de inversión respectivamente. En el sector automotriz, General Motors y Ford avanzan a medida que el sindicato United Auto Workers planea más huelgas si las conversaciones con los fabricantes no progresan.