imagen banner sup izq - Cabecera
X-twitter Tiktok Telegram Envelope Whatsapp

Etiqueta: tasas de interés

Yen japones cae a minimo anual ante el dolar anticipan inflacion en EE.UU - Yen japonés cae a mínimo anual ante el dólar: anticipan inflación en EE.UU. - Macroeconomia

Yen japonés cae a mínimo anual ante el dólar: anticipan inflación en EE.UU.

13 de noviembre de 2023

El yen japonés alcanza un nuevo mínimo anual frente al dólar, ante la expectativa de nuevos datos de inflación en EEUU que podrían marcar la ruta de la Reserva Federal para manejar la presión sobre los precios. Los inversores aguardan el Índice de Precios al Consumidor (IPC) de EEUU, que se publicará el martes. A pesar de un cambio en la postura de la Fed, existe la posibilidad de más incrementos en las tasas de interés. Mientras tanto, el mercado no reaccionó significativamente a la perspectiva negativa que Moody’s asignó a la calificación crediticia de EEUU. La divisa nipona sintió la presión del aumento en los rendimientos de los bonos del Tesoro de EEUU y la fortaleza continua del dólar.

En Japón, la inflación mayorista descendió por debajo del 1% por primera vez en más de dos años y medio, sugiriendo un posible relajamiento en las presiones sobre los precios. A pesar de esta disminución, en octubre el banco central japonés aumentó sus pronósticos de inflación. Por otro lado, la libra esterlina se mantiene firme frente al dólar, a la espera de datos de salario semanal promedio en el Reino Unido y del IPC. Se espera que estos datos, junto a la lectura del IPC del miércoles, proporcionen más luz sobre el estado de la economía tras la noticia de que el PIB no creció la semana pasada. El euro se mantiene estable alrededor de $1.0688.

Como la Politica Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares - Cómo la Política Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares - Finanzas personales

Cómo la Política Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares

4 de noviembre de 2023

A pesar del positivo crecimiento del PIB en Estados Unidos durante la gestión de Biden, su popularidad ha descendido, vinculándose esta situación a las altas tasas de interés resultantes del endurecimiento monetario de la Reserva Federal implementado desde 2022. Las familias se ven forzadas a gastar en servicios que no desean, como el alquiler, debido a la inflación de las tasas hipotecarias, y en deudas crecientes de tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles. En 2023 las tasas de tarjetas de crédito rondaban el 21% y las de préstamos estudiantiles alcanzaban un 55%. Además, la relación entre alquiler e ingresos llega al 40%, reflejando que una buena parte del salario se destina a vivienda, una situación incentivada por las altas tasas de interés que impiden el acceso a la compra de vivienda. Este escenario es atribuido a la administración Biden por haber cedido las riendas de la lucha contra la inflación a la Reserva Federal. Su inacción en frente de empresas que han capitalizado la pandemia con alzas de precios también genera críticas. De haber tomado medidas más contundentes contra la inflación, como audiencias en el Congreso para responsabilizar a las compañías sobre la manipulación de precios, se habría reducido un punto porcentual de inflación, facilitando así la compra de vivienda a muchas familias, lo cual mejoraría significativamente su popularidad.

Incremento de tasas de interes analisis y prevision economica - Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica - Macroeconomia

Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica

30 de octubre de 2023

La Reserva Federal está ante una decisiva decisión sobre las tasas de interés, con el rendimiento del Tesoro a 10 años cercano al 5%, una cifra record en los últimos 16 años. La pregunta que surge en este clima de incertidumbre es cuánto tiempo pueden mantenerse altas las tasas y si podrían alcanzar los niveles vistos en las décadas de 1970 y 1980. En una entrevista con FOX Business, el CEO de Goldman Sachs, David Solomon, expresó que no ve probable un regreso a esos niveles, aunque sí prevé un entorno con tasas más normalizadas. Sugiere que la normalidad podría rondar tasas entre el 5,25-5,50% y alerta sobre el riesgo de un crecimiento sostenido debido a la inflación, especialmente en relación con los costos laborales. Sin embargo, Solomon cree que, a pesar de un posible aumento de tasas, la economía de EEUU es suficientemente fuerte como para sostenerse. Además, destaca una de las fortalezas de la economía estadounidense: muchas personas optaron por hipotecas a largo plazo con tasas bajas, un factor que puede ser un escudo ante los potenciales aumentos en las tasas de interés.

Claves de la inversion en oro ante tasas de interes de la Reserva Federal - Claves de la inversión en oro ante tasas de interés de la Reserva Federal - Productos financieros

Claves de la inversión en oro ante tasas de interés de la Reserva Federal

28 de octubre de 2023

La próxima semana se avecina crucial para los inversores, con el oro alcanzando un punto crucial de 2000 dólares por onza. Esta situación se debe a las expectativas de un endurecimiento monetario prolongado por parte de la Reserva Federal, pese a prever que mantenga invariables las tasas de interés. La restricción es vista como un desincentivo para los inversores en productos respaldados por oro, elemento esencial para mantener los precios actuales. Sin embargo, la incertidumbre geopolítica y las preocupaciones por la deuda continúan impulsando la demanda de oro como refugio seguro. Además, los rendimientos de los bonos parecen resistir el alza, a medida que se centra la atención en una posible crisis de deuda en los Estados Unidos. La próxima semana también es importante para la economía global con decisiones monetarias esperadas del Bank of England y Bank of Japan, así como el informe de nómina no agrícola de EE.UU. Todos estos factores podrían llevar a una sensible consolidación de precios y recogida de beneficios en el mercado del oro.

Volatilidad del Mercado Tecnologico Impacto y Predicciones para Inversores

Volatilidad del Mercado Tecnológico: Impacto y Predicciones para Inversores

27 de octubre de 2023

El mercado tecnológico ha experimentado una preocupante volatilidad causada por el Nasdaq 100 que ha borrado cerca de un tercio de su avance, generando perdidas de alrededor de $800 mil millones. Los expertos prevén que el escenario puede agravarse debido a las fluctuaciones del Tesoro y una posible disminución en las relaciones precio-utilidad. Aunque aún se debaten escenarios posibles, hay factores en la mira como las tasas de interés que están causando expectación, el índice de 12500 que podría generar interés en los inversores a largo plazo, y la posible llegada de una recesión que podría impactar en las ganancias por acción de las compañías de crecimiento.

Por otra parte, el actual desplome fue esperado debido a la brecha de valoración existente entre las principales compañías tecnológicas y la acción promedio del S&P 500. Se prevé que aún el Nasdaq 100 puede bajar más, agravado por un aumento en las tasas de interés que intensificaría la competencia por capital. Ante este escenario, se plantea la cuestión de si esta volatilidad podría convertirse en una caída adicional del 10% para el Nasdaq 100. A pesar de la incertidumbre, las acciones de Amazon.com han conseguido alzarse en medio de todo gracias a su último informe de ganancias. Con la FED en el centro de atención, las tasas de interés se mantienen como un factor de interés en el futuro inmediato del mercado.

Incremento del valor del oro ante la tension geopolitica en Oriente Medio 2 - Incremento del valor del oro ante la tensión geopolítica en Oriente Medio - Macroeconomia

Incremento del valor del oro ante la tensión geopolítica en Oriente Medio

17 de octubre de 2023

El conflicto actual entre Hamas e Israel ha provocado un aumento en el precio del oro, casi $100 por onza, debido a la incertidumbre geopolítica que fomenta la demanda de inversión en activos seguros. Con el oro siendo uno de estos activos, los inversores mantienen su atención en la fortaleza del dólar estadounidense y los rendimientos del tesoro, considerando también la posibilidad de una larga inestabilidad en Oriente Medio que podría beneficiar el valor del oro. Sin embargo, el consenso no es unánime: Matthew Miller, de CFRA Research, anticipa que debido a la fortaleza del dólar y el incremento de los rendimientos reales, el oro no superará el valor de $2000 la onza de manera sostenida. Por otro lado, Brien Lundin de Gold Newsletter, advierte de los posibles riesgos en la inversión en oro, indicando que a pesar de que el oro puede rebotar en eventos geopolíticos críticos, también tiene la costumbre de caer una vez la situación se estabiliza, factores que cobran relevancia considerando los posibles cambios en la política monetaria, que podrían influir en el mercado de oro. En última instancia, la evolución del oro estará sujeta a cómo evolucione la situación en Oriente Medio y las medidas que adopte la Reserva Federal.

Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interes Elevadas - Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interés Elevadas - Bolsa

Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interés Elevadas

14 de octubre de 2023

Las grandes entidades bancarias en EE.UU, incluyendo a JPMorgan, Wells Fargo y Citigroup, han experimentado un aumento en sus beneficios debido al crecimiento de las tasas de interés, a pesar de la ralentización económica y el comportamiento cauteloso del consumidor. Los elevados tipos de interés les han permitido cobrar más por los préstamos, aunque el incremento en las tarifas sobre depósitos ha sido más lento. Sin embargo, se percibe el agotamiento de ahorros de los clientes, mientras se incrementan las pérdidas por el uso de tarjetas de crédito y otras deudas, de acuerdo a Citigroup y Wells Fargo.

La estrategia monetaria agresiva de la Reserva Federal ha ocasionado que el pedir préstamos y devolver deudas sea más costoso para las empresas y los consumidores. Los bancos están disminuyendo el crédito, aumentando el efectivo y preocupándose por potenciales reglas de capital que podrían limitar los préstamos y provocar la eliminación de ciertos productos.

Citigroup ha notado un decrecimiento en el gasto, indicador de un consumidor cada vez más cauteloso, mientras que Wells Fargo registra un aumento de impagos en la cartera de tarjetas de crédito y una disminución en el volumen total de préstamos. A pesar de ello, la economía se prevé que crezca modestamente y los bancos están liberando reservas netas. Se espera que el escenario actual se normalice y los bancos siguen siendo cautos ante las propuestas de los reguladores de aumentar el capital bancario. Las acciones de JPMorgan y Wells Fargo han crecido entre un 1% y un 3%.

Fortaleza del Dolar y su posible impacto en Bitcoin - Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin - Cryptocurrencies

Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin

1 de octubre de 2023

El Índice de Fortaleza del Dólar (DXY) alcanzó su nivel más alto en casi 10 meses el pasado 22 de septiembre, evidenciando una creciente confianza en el dólar en contraposición a otras monedas fiduciarias. Este incremento ha despertado ciertas preocupaciones en relación con los potenciales desafíos que podría suponer para Bitcoin y otras criptomonedas, si bien estas inquietudes no están necesariamente vinculadas. Este aumento en el DXY no siempre refleja un mayor voto de confianza en las políticas económicas de la Reserva Federal de los EE.UU (FED). De hecho, si los inversores deciden vender sus bonos del Tesoro y mantener su capital en efectivo podría ser indicativo de una recesión inminente o un posible incremento acusado de la inflación.

Ante una tasa de inflación que se encuentra actualmente en el 3,7% pero en ascenso, los inversores están demandando un rendimiento anual del 4,62% en bonos del Tesoro de los EE.UU a cinco años. Se espera que la FED continúe subiendo las tasas de interés, algo que permitiría a los inversores obtener rendimientos más altos en el futuro. Sin embargo, si los inversores desconfían de la capacidad de la FED para controlar la inflación sin causar daño económico relevante, es posible que no exista una correlación directa entre un DXY más fuerte y una menor demanda de Bitcoin.

En contraposición, con el techo de la deuda en aumento, los inversores se ven enfrentados a una posible dilución, lo que hace que los rendimientos nominales sean menos significativos debido a un incremento en el suministro de dinero. Esto podría evidenciar por qué Bitcoin y ciertas empresas tecnológicas punteras puedan mantener un buen rendimiento incluso durante una desaceleración económica. Pese a todo, la llamada «estanflación», un escenario de crecimiento económico estancado conjugado con una inflación rápida, podría favorecer a Bitcoin en el largo plazo.

Tasas de interes en EE.UU Reflexiones del CEO de JPMorgan - Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan - Macroeconomia

Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan

30 de septiembre de 2023

En una reciente entrevista a The Times of India, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, compartió sus reflexiones sobre el futuro de las tasas de interés en Estados Unidos. Actualmente, la tasa de referencia de la Reserva Federal se encuentra entre el 5.25% y el 5.5%. Dimon no descartó que estas puedan incrementar aún más, aunque espera que el impacto económico sea un «aterrizaje suave». Múltiples factores como la crisis en Ucrania, las fluctuaciones en los precios del petróleo y del gas, y el contexto global poseen el potencial de modificar esta expectativa.

Dimon indicó también sus inquietudes frente a un posible escenario de tasas de interés en niveles del 7%, que podría generar estrés en el sistema financiero, sobre todo si se combina con un volumen de operaciones más bajo. En este sentido, el año y medio pasado ha estado marcado por la preocupación de un «aterrizaje duro» para la economía estadounidense, mientras la Reserva Federal intenta controlar la inflación incrementando las tasas de interés. A pesar de que un ascenso desde 0 a 2% en las tasas es prácticamente imperceptible, Dimon señala que muchos se vieron sorprendidos por un eventual incremento hacia el 5%.

Ante este escenario de incertidumbre, Dimon aconseja a los clientes estar preparados para situaciones de tensión financiera. Como siempre, en Ficoach seguimos de cerca estas tendencias globales para ayudarte a tomar decisiones de inversión mejor informadas.

reserva federal mantiene tasas altas fin de la era del dinero barato 3 - Reserva Federal mantiene tasas altas: ¿Fin de la era del dinero barato? - Macroeconomia

Reserva Federal mantiene tasas altas: ¿Fin de la era del dinero barato?

28 de septiembre de 2023

Según lo comunicado en la última reunión de la Reserva Federal de EE UU, las tasas de interés se mantendrán elevadas por un tiempo considerable. Este cambio implica el final del dinero ultra barato, beneficiando a los ahorradores con tasas más altas, pero elevando costos para quienes tienen deudas. Las políticas mantendrán las tasas de interés sin cambios en un rango del 5,25% al 5,5%, el más alto desde 2001, y se plantea un posible aumento del 0,25% antes de finalizar el año. El banco central de EE UU proyecta no recortar las tasas hasta 2024, esperándose que lleguen al 5,1% y disminuyan al 2,9% en 2026. A largo plazo, se estima que se mantendrán en un 2,5%. Esta noticia impactará a los ciudadanos estadounidenses que mantienen un saldo de un mes a otro, afectando los costos de líneas de crédito, préstamos de coches y tarjetas de crédito. El auge en las tasas de hipotecas ha resultado en una disminución en la asequibilidad de la vivienda desde 2008 y las deudas de tarjetas de crédito también se enfrentan a estas tasas más altas. En perspectiva, la era de la deuda barata ha terminado en corto plazo.

Yen japones cae a minimo anual ante el dolar anticipan inflacion en EE.UU - Yen japonés cae a mínimo anual ante el dólar: anticipan inflación en EE.UU. - Macroeconomia

Yen japonés cae a mínimo anual ante el dólar: anticipan inflación en EE.UU.

13 de noviembre de 2023

El yen japonés alcanza un nuevo mínimo anual frente al dólar, ante la expectativa de nuevos datos de inflación en EEUU que podrían marcar la ruta de la Reserva Federal para manejar la presión sobre los precios. Los inversores aguardan el Índice de Precios al Consumidor (IPC) de EEUU, que se publicará el martes. A pesar de un cambio en la postura de la Fed, existe la posibilidad de más incrementos en las tasas de interés. Mientras tanto, el mercado no reaccionó significativamente a la perspectiva negativa que Moody’s asignó a la calificación crediticia de EEUU. La divisa nipona sintió la presión del aumento en los rendimientos de los bonos del Tesoro de EEUU y la fortaleza continua del dólar.

En Japón, la inflación mayorista descendió por debajo del 1% por primera vez en más de dos años y medio, sugiriendo un posible relajamiento en las presiones sobre los precios. A pesar de esta disminución, en octubre el banco central japonés aumentó sus pronósticos de inflación. Por otro lado, la libra esterlina se mantiene firme frente al dólar, a la espera de datos de salario semanal promedio en el Reino Unido y del IPC. Se espera que estos datos, junto a la lectura del IPC del miércoles, proporcionen más luz sobre el estado de la economía tras la noticia de que el PIB no creció la semana pasada. El euro se mantiene estable alrededor de $1.0688.

Como la Politica Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares - Cómo la Política Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares - Finanzas personales

Cómo la Política Monetaria de Biden y las Altas Tasas Impactan las Finanzas Familiares

4 de noviembre de 2023

A pesar del positivo crecimiento del PIB en Estados Unidos durante la gestión de Biden, su popularidad ha descendido, vinculándose esta situación a las altas tasas de interés resultantes del endurecimiento monetario de la Reserva Federal implementado desde 2022. Las familias se ven forzadas a gastar en servicios que no desean, como el alquiler, debido a la inflación de las tasas hipotecarias, y en deudas crecientes de tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles. En 2023 las tasas de tarjetas de crédito rondaban el 21% y las de préstamos estudiantiles alcanzaban un 55%. Además, la relación entre alquiler e ingresos llega al 40%, reflejando que una buena parte del salario se destina a vivienda, una situación incentivada por las altas tasas de interés que impiden el acceso a la compra de vivienda. Este escenario es atribuido a la administración Biden por haber cedido las riendas de la lucha contra la inflación a la Reserva Federal. Su inacción en frente de empresas que han capitalizado la pandemia con alzas de precios también genera críticas. De haber tomado medidas más contundentes contra la inflación, como audiencias en el Congreso para responsabilizar a las compañías sobre la manipulación de precios, se habría reducido un punto porcentual de inflación, facilitando así la compra de vivienda a muchas familias, lo cual mejoraría significativamente su popularidad.

Incremento de tasas de interes analisis y prevision economica - Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica - Macroeconomia

Incremento de tasas de interés: análisis y previsión económica

30 de octubre de 2023

La Reserva Federal está ante una decisiva decisión sobre las tasas de interés, con el rendimiento del Tesoro a 10 años cercano al 5%, una cifra record en los últimos 16 años. La pregunta que surge en este clima de incertidumbre es cuánto tiempo pueden mantenerse altas las tasas y si podrían alcanzar los niveles vistos en las décadas de 1970 y 1980. En una entrevista con FOX Business, el CEO de Goldman Sachs, David Solomon, expresó que no ve probable un regreso a esos niveles, aunque sí prevé un entorno con tasas más normalizadas. Sugiere que la normalidad podría rondar tasas entre el 5,25-5,50% y alerta sobre el riesgo de un crecimiento sostenido debido a la inflación, especialmente en relación con los costos laborales. Sin embargo, Solomon cree que, a pesar de un posible aumento de tasas, la economía de EEUU es suficientemente fuerte como para sostenerse. Además, destaca una de las fortalezas de la economía estadounidense: muchas personas optaron por hipotecas a largo plazo con tasas bajas, un factor que puede ser un escudo ante los potenciales aumentos en las tasas de interés.

Claves de la inversion en oro ante tasas de interes de la Reserva Federal - Claves de la inversión en oro ante tasas de interés de la Reserva Federal - Productos financieros

Claves de la inversión en oro ante tasas de interés de la Reserva Federal

28 de octubre de 2023

La próxima semana se avecina crucial para los inversores, con el oro alcanzando un punto crucial de 2000 dólares por onza. Esta situación se debe a las expectativas de un endurecimiento monetario prolongado por parte de la Reserva Federal, pese a prever que mantenga invariables las tasas de interés. La restricción es vista como un desincentivo para los inversores en productos respaldados por oro, elemento esencial para mantener los precios actuales. Sin embargo, la incertidumbre geopolítica y las preocupaciones por la deuda continúan impulsando la demanda de oro como refugio seguro. Además, los rendimientos de los bonos parecen resistir el alza, a medida que se centra la atención en una posible crisis de deuda en los Estados Unidos. La próxima semana también es importante para la economía global con decisiones monetarias esperadas del Bank of England y Bank of Japan, así como el informe de nómina no agrícola de EE.UU. Todos estos factores podrían llevar a una sensible consolidación de precios y recogida de beneficios en el mercado del oro.

Volatilidad del Mercado Tecnologico Impacto y Predicciones para Inversores

Volatilidad del Mercado Tecnológico: Impacto y Predicciones para Inversores

27 de octubre de 2023

El mercado tecnológico ha experimentado una preocupante volatilidad causada por el Nasdaq 100 que ha borrado cerca de un tercio de su avance, generando perdidas de alrededor de $800 mil millones. Los expertos prevén que el escenario puede agravarse debido a las fluctuaciones del Tesoro y una posible disminución en las relaciones precio-utilidad. Aunque aún se debaten escenarios posibles, hay factores en la mira como las tasas de interés que están causando expectación, el índice de 12500 que podría generar interés en los inversores a largo plazo, y la posible llegada de una recesión que podría impactar en las ganancias por acción de las compañías de crecimiento.

Por otra parte, el actual desplome fue esperado debido a la brecha de valoración existente entre las principales compañías tecnológicas y la acción promedio del S&P 500. Se prevé que aún el Nasdaq 100 puede bajar más, agravado por un aumento en las tasas de interés que intensificaría la competencia por capital. Ante este escenario, se plantea la cuestión de si esta volatilidad podría convertirse en una caída adicional del 10% para el Nasdaq 100. A pesar de la incertidumbre, las acciones de Amazon.com han conseguido alzarse en medio de todo gracias a su último informe de ganancias. Con la FED en el centro de atención, las tasas de interés se mantienen como un factor de interés en el futuro inmediato del mercado.

Incremento del valor del oro ante la tension geopolitica en Oriente Medio 2 - Incremento del valor del oro ante la tensión geopolítica en Oriente Medio - Macroeconomia

Incremento del valor del oro ante la tensión geopolítica en Oriente Medio

17 de octubre de 2023

El conflicto actual entre Hamas e Israel ha provocado un aumento en el precio del oro, casi $100 por onza, debido a la incertidumbre geopolítica que fomenta la demanda de inversión en activos seguros. Con el oro siendo uno de estos activos, los inversores mantienen su atención en la fortaleza del dólar estadounidense y los rendimientos del tesoro, considerando también la posibilidad de una larga inestabilidad en Oriente Medio que podría beneficiar el valor del oro. Sin embargo, el consenso no es unánime: Matthew Miller, de CFRA Research, anticipa que debido a la fortaleza del dólar y el incremento de los rendimientos reales, el oro no superará el valor de $2000 la onza de manera sostenida. Por otro lado, Brien Lundin de Gold Newsletter, advierte de los posibles riesgos en la inversión en oro, indicando que a pesar de que el oro puede rebotar en eventos geopolíticos críticos, también tiene la costumbre de caer una vez la situación se estabiliza, factores que cobran relevancia considerando los posibles cambios en la política monetaria, que podrían influir en el mercado de oro. En última instancia, la evolución del oro estará sujeta a cómo evolucione la situación en Oriente Medio y las medidas que adopte la Reserva Federal.

Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interes Elevadas - Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interés Elevadas - Bolsa

Incremento de Beneficios en EE.UU por Tasas de Interés Elevadas

14 de octubre de 2023

Las grandes entidades bancarias en EE.UU, incluyendo a JPMorgan, Wells Fargo y Citigroup, han experimentado un aumento en sus beneficios debido al crecimiento de las tasas de interés, a pesar de la ralentización económica y el comportamiento cauteloso del consumidor. Los elevados tipos de interés les han permitido cobrar más por los préstamos, aunque el incremento en las tarifas sobre depósitos ha sido más lento. Sin embargo, se percibe el agotamiento de ahorros de los clientes, mientras se incrementan las pérdidas por el uso de tarjetas de crédito y otras deudas, de acuerdo a Citigroup y Wells Fargo.

La estrategia monetaria agresiva de la Reserva Federal ha ocasionado que el pedir préstamos y devolver deudas sea más costoso para las empresas y los consumidores. Los bancos están disminuyendo el crédito, aumentando el efectivo y preocupándose por potenciales reglas de capital que podrían limitar los préstamos y provocar la eliminación de ciertos productos.

Citigroup ha notado un decrecimiento en el gasto, indicador de un consumidor cada vez más cauteloso, mientras que Wells Fargo registra un aumento de impagos en la cartera de tarjetas de crédito y una disminución en el volumen total de préstamos. A pesar de ello, la economía se prevé que crezca modestamente y los bancos están liberando reservas netas. Se espera que el escenario actual se normalice y los bancos siguen siendo cautos ante las propuestas de los reguladores de aumentar el capital bancario. Las acciones de JPMorgan y Wells Fargo han crecido entre un 1% y un 3%.

Fortaleza del Dolar y su posible impacto en Bitcoin - Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin - Cryptocurrencies

Fortaleza del Dólar y su posible impacto en Bitcoin

1 de octubre de 2023

El Índice de Fortaleza del Dólar (DXY) alcanzó su nivel más alto en casi 10 meses el pasado 22 de septiembre, evidenciando una creciente confianza en el dólar en contraposición a otras monedas fiduciarias. Este incremento ha despertado ciertas preocupaciones en relación con los potenciales desafíos que podría suponer para Bitcoin y otras criptomonedas, si bien estas inquietudes no están necesariamente vinculadas. Este aumento en el DXY no siempre refleja un mayor voto de confianza en las políticas económicas de la Reserva Federal de los EE.UU (FED). De hecho, si los inversores deciden vender sus bonos del Tesoro y mantener su capital en efectivo podría ser indicativo de una recesión inminente o un posible incremento acusado de la inflación.

Ante una tasa de inflación que se encuentra actualmente en el 3,7% pero en ascenso, los inversores están demandando un rendimiento anual del 4,62% en bonos del Tesoro de los EE.UU a cinco años. Se espera que la FED continúe subiendo las tasas de interés, algo que permitiría a los inversores obtener rendimientos más altos en el futuro. Sin embargo, si los inversores desconfían de la capacidad de la FED para controlar la inflación sin causar daño económico relevante, es posible que no exista una correlación directa entre un DXY más fuerte y una menor demanda de Bitcoin.

En contraposición, con el techo de la deuda en aumento, los inversores se ven enfrentados a una posible dilución, lo que hace que los rendimientos nominales sean menos significativos debido a un incremento en el suministro de dinero. Esto podría evidenciar por qué Bitcoin y ciertas empresas tecnológicas punteras puedan mantener un buen rendimiento incluso durante una desaceleración económica. Pese a todo, la llamada «estanflación», un escenario de crecimiento económico estancado conjugado con una inflación rápida, podría favorecer a Bitcoin en el largo plazo.

Tasas de interes en EE.UU Reflexiones del CEO de JPMorgan - Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan - Macroeconomia

Tasas de interés en EE.UU: Reflexiones del CEO de JPMorgan

30 de septiembre de 2023

En una reciente entrevista a The Times of India, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, compartió sus reflexiones sobre el futuro de las tasas de interés en Estados Unidos. Actualmente, la tasa de referencia de la Reserva Federal se encuentra entre el 5.25% y el 5.5%. Dimon no descartó que estas puedan incrementar aún más, aunque espera que el impacto económico sea un «aterrizaje suave». Múltiples factores como la crisis en Ucrania, las fluctuaciones en los precios del petróleo y del gas, y el contexto global poseen el potencial de modificar esta expectativa.

Dimon indicó también sus inquietudes frente a un posible escenario de tasas de interés en niveles del 7%, que podría generar estrés en el sistema financiero, sobre todo si se combina con un volumen de operaciones más bajo. En este sentido, el año y medio pasado ha estado marcado por la preocupación de un «aterrizaje duro» para la economía estadounidense, mientras la Reserva Federal intenta controlar la inflación incrementando las tasas de interés. A pesar de que un ascenso desde 0 a 2% en las tasas es prácticamente imperceptible, Dimon señala que muchos se vieron sorprendidos por un eventual incremento hacia el 5%.

Ante este escenario de incertidumbre, Dimon aconseja a los clientes estar preparados para situaciones de tensión financiera. Como siempre, en Ficoach seguimos de cerca estas tendencias globales para ayudarte a tomar decisiones de inversión mejor informadas.

reserva federal mantiene tasas altas fin de la era del dinero barato 3 - Reserva Federal mantiene tasas altas: ¿Fin de la era del dinero barato? - Macroeconomia

Reserva Federal mantiene tasas altas: ¿Fin de la era del dinero barato?

28 de septiembre de 2023

Según lo comunicado en la última reunión de la Reserva Federal de EE UU, las tasas de interés se mantendrán elevadas por un tiempo considerable. Este cambio implica el final del dinero ultra barato, beneficiando a los ahorradores con tasas más altas, pero elevando costos para quienes tienen deudas. Las políticas mantendrán las tasas de interés sin cambios en un rango del 5,25% al 5,5%, el más alto desde 2001, y se plantea un posible aumento del 0,25% antes de finalizar el año. El banco central de EE UU proyecta no recortar las tasas hasta 2024, esperándose que lleguen al 5,1% y disminuyan al 2,9% en 2026. A largo plazo, se estima que se mantendrán en un 2,5%. Esta noticia impactará a los ciudadanos estadounidenses que mantienen un saldo de un mes a otro, afectando los costos de líneas de crédito, préstamos de coches y tarjetas de crédito. El auge en las tasas de hipotecas ha resultado en una disminución en la asequibilidad de la vivienda desde 2008 y las deudas de tarjetas de crédito también se enfrentan a estas tasas más altas. En perspectiva, la era de la deuda barata ha terminado en corto plazo.