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Etiqueta: tasas de interés

Caida en el Mercado Los Bancos Centrales y su Efecto

Caída en el Mercado: Los Bancos Centrales y su Efecto

23 de septiembre de 2023

En una semana de altibajos en los mercados financieros, se ha visto un descenso en las acciones el pasado viernes. Esto se debe a las señales de la Reserva Federal de que las tasas de interés se mantendrán elevadas por un periodo de tiempo más prolongado. El S&P 500, Dow Jones y Nasdaq Composite experimentaron caídas de un 02%, 03% y 009% respectivamente. La precaución reina en los mercados al evaluar el impacto de esta decisión en la demanda de consumidores y empresas. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, no dio signos de evitar una posible recesión en la economía de los EEUU.

En cuanto a la actividad empresarial, el índice PMI Compuesto de EEUU de S&P Global se mantuvo en 50.1 en septiembre, evidenciando una actividad estancada. A nivel global, el Banco de Japón decidió mantener sus tasas de interés ultra-bajas, reafirmando su compromiso de respaldar la economía.

Sin embargo, en el ámbito de las acciones individuales, las acciones de Activision Blizzard subieron, acercándose al precio oferta de Microsoft. Este incremento ocurrió luego que el regulador de competencia del Reino Unido permitiera la adquisición por 69 mil millones de dólares.

Se observaron también huelgas en el sector automovilístico y en Hollywood, especialmente con el aumento de huelgas contra GM y Stellantis por parte del sindicato UAW, y sin alcanzar acuerdos con los guionistas en huelga, los grandes estudios de Hollywood – Warner Bros Discovery, Disney, Netflix y NBCUniversal – marcaron el final de la semana.

crudo a 95 por barril como afecta a la inflacion y al precio de la gasolina - Crudo a $95 por barril: ¿Cómo afecta a la inflación y al precio de la gasolina? - Macroeconomia

Crudo a $95 por barril: ¿Cómo afecta a la inflación y al precio de la gasolina?

20 de septiembre de 2023

El aumento en el precio del crudo, que se sitúa por encima de los $95 por barril, genera incertidumbre en los mercados y pone en jaque a los bancos centrales en la gestión de una posible inflación. Esta subida viene propiciada por la disminución de la producción de petróleo por parte de Arabia Saudita y Rusia, temiendo un posible déficit de suministro. Las consecuencias recaen en el consumidor que podría ver encarecidos los precios de la gasolina, así como un repunte en la inflación. Rishi Sunak, canciller en Reino Unido, y el Banco de Inglaterra, pueden enfrentarse a desafíos para mantener controlada la inflación. Además, factores como los recortes de la OPEP, las tasas de cambio o las interrupciones de las refinerías, según Luke Bosdet de la Asociación Automovilística, también contribuyen al alza del precio del crudo. Este panorama hace prever un endurecimiento de la política fiscal por parte del Banco de Inglaterra. Además, el incremento del impuesto sobre el alcohol, vigente desde agosto, puede suponer un ligero aumento de la inflación, que hasta ahora ha ido a la baja en Reino Unido gracias al control en el precio de la energía. Sin embargo, los precios de la comida parecen ir a la baja.

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Bolsa

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO

20 de septiembre de 2023

El martes pasado, Wall Street cerró en números rojos ante la expectativa por la reunión de política monetaria de la Reserva Federal de Estados Unidos. Los inversores esperan un posible mantenimiento en las tasas de interés clave y ponen su atención en la perspectiva de la Fed sobre la inflación y las Proyecciones Económicas Resumidas. Paralelamente, en Canadá se registró un aumento de la inflación anual por la subida del precio de la gasolina. En contraste, los Estados Unidos vieron un descenso mayor al esperado en la iniciación de construcciones de viviendas, lo que añade más incertidumbre en el mercado. En el sector de las IPOs, la aplicación de entrega de alimentos Instacart hizo su debut en el Nasdaq. Mientras tanto, se registraron caídas en las acciones de Disney y Starbucks por anuncios corporativos y de inversión respectivamente. En el sector automotriz, General Motors y Ford avanzan a medida que el sindicato United Auto Workers planea más huelgas si las conversaciones con los fabricantes no progresan.

Oro y plata alcanzan maximos por datos economicos de EE.UU . y tasas chinas 1 - Oro y plata alcanzan máximos por datos económicos de EE.UU. y tasas chinas - Productos financieros

Oro y plata alcanzan máximos por datos económicos de EE.UU. y tasas chinas

31 de agosto de 2023

Las cotizaciones del oro registran un impulso positivo, alcanzando un máximo de tres semanas, tras los datos económicos estadounidenses que resultaron marginales. La plata, por otro lado, permanece prácticamente sin cambios pero alcanza su máximo en un mes. Las expectativas del mercado acerca de un aumento de 200.000 empleos cayeron cortas, registrando sólo un incremento de 177.000. Esto, sumado a una segunda estimación del PIB del segundo trimestre que también está por debajo de las expectativas, alimenta las expectativas de una política monetaria más flexible en los Estados Unidos.

Mientras tanto, los mercados de acciones en Asia y Europa cierran en verde debido a las medidas implementadas por China para reactivar su economía. El sentimiento general de los inversores es positivo, a pesar de un dólar estadounidense que está en baja en los mercados extranjeros, y precios del petróleo crudo Nymex que son más firmes, operándose cerca de los 81,50 dólares por barril.

Los futuros de oro y plata para diciembre también alcanzaron un máximo de tres y cuatro semanas respectivamente. El cobre también ha subido, cerrando con un alza de 35 puntos a 384,25 centavos, sugeriendo que a pesar de la pequeña ventaja técnica de los osos, se espera que la tendencia al alza se mantenga en el futuro cercano.

Caida millonaria 4 gigantes tecnologicos pierden 625k millones en agosto 2 - Caída millonaria: 4 gigantes tecnológicos pierden 625k millones en agosto - Bolsa

Caída millonaria: 4 gigantes tecnológicos pierden 625k millones en agosto

28 de agosto de 2023

Durante el mes de agosto, las cuatro grandes empresas tecnológicas -Apple, Microsoft, Tesla y Meta- han experimentado una pérdida significativa en su valor de mercado, sumando una disminución total de 625 mil millones de dólares. Esta tendencia, que va en consonancia con los índices bursátiles estadounidenses, puede estar ligada a factores estacionales y a un contexto financiero marcado por altas tasas de interés y mayores rendimientos de los bonos. Apple ha sido la más afectada, experimentando una caída de 314 mil millones, seguida de Tesla, Microsoft y Meta. A pesar de este contexto generalizado, Nvidia se desmarca de la tendencia con un crecimiento significativo en sus ingresos. Los datos sugieren un paisaje de inversión cambiante, con rendimientos de bonos atractivos y costos de endeudamiento crecientes que influyen en la rentabilidad de las empresas, a la vez que se observa un ritmo más lento en el gasto del consumidor, palpable en los informes de ganancias de compañías como Apple.

Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interes - Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interés - Macroeconomia

Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interés

25 de agosto de 2023

Los datos muestran una disminución de las solicitudes de desempleo en Estados Unidos por segunda semana consecutiva, pese a los incrementos agresivos de la Reserva Federal a las tasas de interés. Aliñándose con los pronósticos económicos, las reclamaciones por desempleo disminuyeron en 10,000, ajustándose a 230,000 en la semana que cerró el 19 de Agosto. Aunque se esperaba un impacto en el mercado laboral tras el aumento de las tasas de interés desde marzo de 2022, y una anticipada alza del desempleo debido al colapso de la empresa de camiones Yellow, este golpe a la economía no se materializó. Al contrario, el mercado laboral continúa resistiendo, con los empleadores reteniendo trabajadores luego de las dificultades de contratación durante la pandemia. Esto, en conjunto con la desaceleración inflacionaria, nutre el optimismo económico y la esperanza de evitar una recesión. Por otro lado, un informe separado evidencia un modesto ascenso en las nuevas órdenes de bienes de capital fundamentales de fabricación estadounidense en julio, indicando que los gastos de las empresas en equipamiento pueden continuar creciendo tras su reactivación en el segundo trimestre.

Revision en cifra de empleo en EEUU Impacto en finanzas y tasas de interes

Revisión en cifra de empleo en EEUU: Impacto en finanzas y tasas de interés

24 de agosto de 2023

El Departamento de Trabajo de los Estados Unidos ha disminuido su estimación del total de empleos en nómina de marzo en 306,000, y el empleo privado aún más. La revisión señala que había alrededor de 155.17 millones de trabajadores registrados en marzo, inferior a los 155.47 millones reportados anteriormente. La reducción del crecimiento del empleo privado fue de alrededor del 0.3%. A pesar de la revisión, el crecimiento promedio mensual del empleo sigue siendo casi el doble que la tasa de crecimiento mensual de la década anterior a la pandemia de coronavirus. El sector de transporte y almacenamiento, que ha crecido desde la pandemia, experimentó la mayor revisión a la baja, con una reducción de 146,400 empleos. También se observaron disminuciones en los servicios profesionales y la educación y servicios de salud privados. Por otro lado, se vieron revisiones al alza en el comercio al por mayor, los servicios financieros, el comercio minorista y la construcción. Las noticias podrían ser recibidas positivamente por la Reserva Federal, ya que podrían indicar que el mercado laboral es más suave de lo que se pensaba. Sin embargo, no se espera que la revisión altere significativamente el debate sobre las tasas de interés.

Decaimiento de calificaciones crediticias de bancos EEUU por riesgos financieros - Previsiones Económicas 2023-2024: Inflación, Crecimiento y El Futuro de las Finanzas - Macroeconomia

Decaimiento de calificaciones crediticias de bancos EEUU por riesgos financieros

22 de agosto de 2023

S&P Global ha reducido las calificaciones crediticias y revisado su perspectiva para varios bancos estadounidenses, a la luz de riesgos de financiación y una rentabilidad más débil que podrían testar la solidez crediticia del sector. Estas acciones afectan a bancos como Associated Banc-Corp y Valley National Bancorp debido a una mayor dependencia de los depósitos de brokers. Igualmente, esta entidad ha reducido las calificaciones de UMB Financial Corp, Comerica Bank y Keycorp, argumentando grandes salidas de depósitos e intereses más altos. Su informe subraya que el aumento en las tasas de interés está influyendo en la financiación y liquidez de muchos bancos estadounidenses. Pronostican que los depósitos en bancos asegurados por Federal Deposit Insurance Corp descenderán mientras la Reserva Federal sigue ajustando cuantitativamente. S&T Bank y River City Bank también han experimentado una reducción en la perspectiva de la calificación, pasando de estable a negativa debido a la alta exposición al sector inmobiliario comercial entre otros factores. Recordemos que Moody’s también redujo las calificaciones de diez bancos y puso a seis grandes bancos, incluyendo Bank of New York Mellon, US Bancorp, State Street y Truist Financial a revisión para posibles degradaciones. Esto añade más tensión a un sector que ya experimentó una crisis al colapsar Silicon Valley Bank y Signature Bank a principios de este año, lo que provocó salida de depósitos en muchos bancos regionales.

Caidas en Bolsas y Criptomonedas por Decision de la Reserva Federal - Caídas en Bolsas y Criptomonedas por Decisión de la Reserva Federal - Cryptocurrencies

Caídas en Bolsas y Criptomonedas por Decisión de la Reserva Federal

20 de agosto de 2023

Las principales bolsas sufrieron caídas esta semana tras revelarse que la mayoría de los gobernadores de la Reserva Federal apoyan un incremento de las tasas de interés antes de fin de año. Esta decisión se vislumbró en una reunión en julio que subió las tasas al 5,25%-5,5%. La disensión comenzó a aparecer entre los miembros dado que algunos abogaron por pausas en la subida de tasas, rompiendo la unanimidad previa. La S&P 500 perdió un 2% esta semana, el Dow Jones un 2,2% y el Nasdaq un 2,29%. Las decisiones de la Fed también impactaron en las criptomonedas: Bitcoin perdió más de un 11% en cinco días, y Ethereum cerca de un 9,94%. Se apunta a una gran venta de Bitcoin por parte de SpaceX como una de las causas de la caída. A todo esto, la solicitud de quiebra de la gigante inmobiliaria china Evergrande también causó estragos tanto en las bolsas como en las cripto. Por otro lado, Walmart perdió un 2,44% de su valor esta semana, a pesar de superar las estimaciones de analistas sobre ingresos, mientras que Target perdió un 0,6%. En próximos días se esperan informes sobre el estado del mercado inmobiliario así como un discurso del presidente de la Fed, Jerome Powell, que promete impactar en las tendencias del mercado.

Crisis de Evergrande Su impacto en la economia global - Crisis de Evergrande: Su impacto en la economía global - Productos financieros

Crisis de Evergrande: Su impacto en la economía global

19 de agosto de 2023

El gigante inmobiliario China Evergrande Group ha presentado una solicitud de protección por bancarrota en Estados Unidos como parte de una de las mayores reestructuraciones de deuda del mundo. Este paso se produce en medio de una creciente preocupación por la crisis inmobiliaria que afecta a China y a su economía en general. A pesar de ser en su momento el principal vendedor de bienes raíces, Evergrande ha sido duramente golpeado por una crisis de liquidez desde mediados de 2021 y ahora se enfrenta a una crisis de deuda sin precedentes en el sector inmobiliario chino. Esta situación ha llevado a la empresa a buscar protección bajo el Capítulo 15 del código de bancarrota de Estados Unidos, lo que le permitiría protegerse de los acreedores que desearían demandarla o comprometer sus activos en los Estados Unidos.

Aunque este paso se considera un procedimiento normal, indica que la empresa está acercándose al final de su proceso de reestructuración tras más de un año y medio de negociaciones con los acreedores. La deuda externa de Evergrande asciende a 317 mil millones de dólares, que incluyen bonos, garantías y obligaciones de recompra.

Al mismo tiempo, China ha estado tratando de frenar el declive de la economía reduciendo las tasas de interés y planea recortar las tasas de los préstamos principales. Sin embargo, estas medidas podrían resultar insuficientes dados los desafíos a los que se enfrenta la economía del país. Las preocupaciones por los efectos de contagio del sistema financiero, la caída de la demanda tanto interna como externa y el aumento del desempleo están creando un clima de incertidumbre en la segunda economía más grande del mundo.

El descontento de los inversores también está creciendo, y muchos ya han presentado quejas a los reguladores pidiendo intervención. Aún así, hay expertos que sostienen que un colapso financiero completo es improbable, siempre que las autoridades logren manejar la situación con cuidado. En resumen, la crisis en Evergrande está poniendo una gran tensión en el sector financiero chino y podría tener consecuencias significativas para la economía global si no se maneja adecuadamente.

Caida en el Mercado Los Bancos Centrales y su Efecto

Caída en el Mercado: Los Bancos Centrales y su Efecto

23 de septiembre de 2023

En una semana de altibajos en los mercados financieros, se ha visto un descenso en las acciones el pasado viernes. Esto se debe a las señales de la Reserva Federal de que las tasas de interés se mantendrán elevadas por un periodo de tiempo más prolongado. El S&P 500, Dow Jones y Nasdaq Composite experimentaron caídas de un 02%, 03% y 009% respectivamente. La precaución reina en los mercados al evaluar el impacto de esta decisión en la demanda de consumidores y empresas. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, no dio signos de evitar una posible recesión en la economía de los EEUU.

En cuanto a la actividad empresarial, el índice PMI Compuesto de EEUU de S&P Global se mantuvo en 50.1 en septiembre, evidenciando una actividad estancada. A nivel global, el Banco de Japón decidió mantener sus tasas de interés ultra-bajas, reafirmando su compromiso de respaldar la economía.

Sin embargo, en el ámbito de las acciones individuales, las acciones de Activision Blizzard subieron, acercándose al precio oferta de Microsoft. Este incremento ocurrió luego que el regulador de competencia del Reino Unido permitiera la adquisición por 69 mil millones de dólares.

Se observaron también huelgas en el sector automovilístico y en Hollywood, especialmente con el aumento de huelgas contra GM y Stellantis por parte del sindicato UAW, y sin alcanzar acuerdos con los guionistas en huelga, los grandes estudios de Hollywood – Warner Bros Discovery, Disney, Netflix y NBCUniversal – marcaron el final de la semana.

crudo a 95 por barril como afecta a la inflacion y al precio de la gasolina - Crudo a $95 por barril: ¿Cómo afecta a la inflación y al precio de la gasolina? - Macroeconomia

Crudo a $95 por barril: ¿Cómo afecta a la inflación y al precio de la gasolina?

20 de septiembre de 2023

El aumento en el precio del crudo, que se sitúa por encima de los $95 por barril, genera incertidumbre en los mercados y pone en jaque a los bancos centrales en la gestión de una posible inflación. Esta subida viene propiciada por la disminución de la producción de petróleo por parte de Arabia Saudita y Rusia, temiendo un posible déficit de suministro. Las consecuencias recaen en el consumidor que podría ver encarecidos los precios de la gasolina, así como un repunte en la inflación. Rishi Sunak, canciller en Reino Unido, y el Banco de Inglaterra, pueden enfrentarse a desafíos para mantener controlada la inflación. Además, factores como los recortes de la OPEP, las tasas de cambio o las interrupciones de las refinerías, según Luke Bosdet de la Asociación Automovilística, también contribuyen al alza del precio del crudo. Este panorama hace prever un endurecimiento de la política fiscal por parte del Banco de Inglaterra. Además, el incremento del impuesto sobre el alcohol, vigente desde agosto, puede suponer un ligero aumento de la inflación, que hasta ahora ha ido a la baja en Reino Unido gracias al control en el precio de la energía. Sin embargo, los precios de la comida parecen ir a la baja.

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO - Bolsa

Expectativa de la Reserva Federal impacta Wall Street y mercado IPO

20 de septiembre de 2023

El martes pasado, Wall Street cerró en números rojos ante la expectativa por la reunión de política monetaria de la Reserva Federal de Estados Unidos. Los inversores esperan un posible mantenimiento en las tasas de interés clave y ponen su atención en la perspectiva de la Fed sobre la inflación y las Proyecciones Económicas Resumidas. Paralelamente, en Canadá se registró un aumento de la inflación anual por la subida del precio de la gasolina. En contraste, los Estados Unidos vieron un descenso mayor al esperado en la iniciación de construcciones de viviendas, lo que añade más incertidumbre en el mercado. En el sector de las IPOs, la aplicación de entrega de alimentos Instacart hizo su debut en el Nasdaq. Mientras tanto, se registraron caídas en las acciones de Disney y Starbucks por anuncios corporativos y de inversión respectivamente. En el sector automotriz, General Motors y Ford avanzan a medida que el sindicato United Auto Workers planea más huelgas si las conversaciones con los fabricantes no progresan.

Oro y plata alcanzan maximos por datos economicos de EE.UU . y tasas chinas 1 - Oro y plata alcanzan máximos por datos económicos de EE.UU. y tasas chinas - Productos financieros

Oro y plata alcanzan máximos por datos económicos de EE.UU. y tasas chinas

31 de agosto de 2023

Las cotizaciones del oro registran un impulso positivo, alcanzando un máximo de tres semanas, tras los datos económicos estadounidenses que resultaron marginales. La plata, por otro lado, permanece prácticamente sin cambios pero alcanza su máximo en un mes. Las expectativas del mercado acerca de un aumento de 200.000 empleos cayeron cortas, registrando sólo un incremento de 177.000. Esto, sumado a una segunda estimación del PIB del segundo trimestre que también está por debajo de las expectativas, alimenta las expectativas de una política monetaria más flexible en los Estados Unidos.

Mientras tanto, los mercados de acciones en Asia y Europa cierran en verde debido a las medidas implementadas por China para reactivar su economía. El sentimiento general de los inversores es positivo, a pesar de un dólar estadounidense que está en baja en los mercados extranjeros, y precios del petróleo crudo Nymex que son más firmes, operándose cerca de los 81,50 dólares por barril.

Los futuros de oro y plata para diciembre también alcanzaron un máximo de tres y cuatro semanas respectivamente. El cobre también ha subido, cerrando con un alza de 35 puntos a 384,25 centavos, sugeriendo que a pesar de la pequeña ventaja técnica de los osos, se espera que la tendencia al alza se mantenga en el futuro cercano.

Caida millonaria 4 gigantes tecnologicos pierden 625k millones en agosto 2 - Caída millonaria: 4 gigantes tecnológicos pierden 625k millones en agosto - Bolsa

Caída millonaria: 4 gigantes tecnológicos pierden 625k millones en agosto

28 de agosto de 2023

Durante el mes de agosto, las cuatro grandes empresas tecnológicas -Apple, Microsoft, Tesla y Meta- han experimentado una pérdida significativa en su valor de mercado, sumando una disminución total de 625 mil millones de dólares. Esta tendencia, que va en consonancia con los índices bursátiles estadounidenses, puede estar ligada a factores estacionales y a un contexto financiero marcado por altas tasas de interés y mayores rendimientos de los bonos. Apple ha sido la más afectada, experimentando una caída de 314 mil millones, seguida de Tesla, Microsoft y Meta. A pesar de este contexto generalizado, Nvidia se desmarca de la tendencia con un crecimiento significativo en sus ingresos. Los datos sugieren un paisaje de inversión cambiante, con rendimientos de bonos atractivos y costos de endeudamiento crecientes que influyen en la rentabilidad de las empresas, a la vez que se observa un ritmo más lento en el gasto del consumidor, palpable en los informes de ganancias de compañías como Apple.

Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interes - Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interés - Macroeconomia

Decae desempleo en EE.UU pese a subida de tasas de interés

25 de agosto de 2023

Los datos muestran una disminución de las solicitudes de desempleo en Estados Unidos por segunda semana consecutiva, pese a los incrementos agresivos de la Reserva Federal a las tasas de interés. Aliñándose con los pronósticos económicos, las reclamaciones por desempleo disminuyeron en 10,000, ajustándose a 230,000 en la semana que cerró el 19 de Agosto. Aunque se esperaba un impacto en el mercado laboral tras el aumento de las tasas de interés desde marzo de 2022, y una anticipada alza del desempleo debido al colapso de la empresa de camiones Yellow, este golpe a la economía no se materializó. Al contrario, el mercado laboral continúa resistiendo, con los empleadores reteniendo trabajadores luego de las dificultades de contratación durante la pandemia. Esto, en conjunto con la desaceleración inflacionaria, nutre el optimismo económico y la esperanza de evitar una recesión. Por otro lado, un informe separado evidencia un modesto ascenso en las nuevas órdenes de bienes de capital fundamentales de fabricación estadounidense en julio, indicando que los gastos de las empresas en equipamiento pueden continuar creciendo tras su reactivación en el segundo trimestre.

Revision en cifra de empleo en EEUU Impacto en finanzas y tasas de interes

Revisión en cifra de empleo en EEUU: Impacto en finanzas y tasas de interés

24 de agosto de 2023

El Departamento de Trabajo de los Estados Unidos ha disminuido su estimación del total de empleos en nómina de marzo en 306,000, y el empleo privado aún más. La revisión señala que había alrededor de 155.17 millones de trabajadores registrados en marzo, inferior a los 155.47 millones reportados anteriormente. La reducción del crecimiento del empleo privado fue de alrededor del 0.3%. A pesar de la revisión, el crecimiento promedio mensual del empleo sigue siendo casi el doble que la tasa de crecimiento mensual de la década anterior a la pandemia de coronavirus. El sector de transporte y almacenamiento, que ha crecido desde la pandemia, experimentó la mayor revisión a la baja, con una reducción de 146,400 empleos. También se observaron disminuciones en los servicios profesionales y la educación y servicios de salud privados. Por otro lado, se vieron revisiones al alza en el comercio al por mayor, los servicios financieros, el comercio minorista y la construcción. Las noticias podrían ser recibidas positivamente por la Reserva Federal, ya que podrían indicar que el mercado laboral es más suave de lo que se pensaba. Sin embargo, no se espera que la revisión altere significativamente el debate sobre las tasas de interés.

Decaimiento de calificaciones crediticias de bancos EEUU por riesgos financieros - Previsiones Económicas 2023-2024: Inflación, Crecimiento y El Futuro de las Finanzas - Macroeconomia

Decaimiento de calificaciones crediticias de bancos EEUU por riesgos financieros

22 de agosto de 2023

S&P Global ha reducido las calificaciones crediticias y revisado su perspectiva para varios bancos estadounidenses, a la luz de riesgos de financiación y una rentabilidad más débil que podrían testar la solidez crediticia del sector. Estas acciones afectan a bancos como Associated Banc-Corp y Valley National Bancorp debido a una mayor dependencia de los depósitos de brokers. Igualmente, esta entidad ha reducido las calificaciones de UMB Financial Corp, Comerica Bank y Keycorp, argumentando grandes salidas de depósitos e intereses más altos. Su informe subraya que el aumento en las tasas de interés está influyendo en la financiación y liquidez de muchos bancos estadounidenses. Pronostican que los depósitos en bancos asegurados por Federal Deposit Insurance Corp descenderán mientras la Reserva Federal sigue ajustando cuantitativamente. S&T Bank y River City Bank también han experimentado una reducción en la perspectiva de la calificación, pasando de estable a negativa debido a la alta exposición al sector inmobiliario comercial entre otros factores. Recordemos que Moody’s también redujo las calificaciones de diez bancos y puso a seis grandes bancos, incluyendo Bank of New York Mellon, US Bancorp, State Street y Truist Financial a revisión para posibles degradaciones. Esto añade más tensión a un sector que ya experimentó una crisis al colapsar Silicon Valley Bank y Signature Bank a principios de este año, lo que provocó salida de depósitos en muchos bancos regionales.

Caidas en Bolsas y Criptomonedas por Decision de la Reserva Federal - Caídas en Bolsas y Criptomonedas por Decisión de la Reserva Federal - Cryptocurrencies

Caídas en Bolsas y Criptomonedas por Decisión de la Reserva Federal

20 de agosto de 2023

Las principales bolsas sufrieron caídas esta semana tras revelarse que la mayoría de los gobernadores de la Reserva Federal apoyan un incremento de las tasas de interés antes de fin de año. Esta decisión se vislumbró en una reunión en julio que subió las tasas al 5,25%-5,5%. La disensión comenzó a aparecer entre los miembros dado que algunos abogaron por pausas en la subida de tasas, rompiendo la unanimidad previa. La S&P 500 perdió un 2% esta semana, el Dow Jones un 2,2% y el Nasdaq un 2,29%. Las decisiones de la Fed también impactaron en las criptomonedas: Bitcoin perdió más de un 11% en cinco días, y Ethereum cerca de un 9,94%. Se apunta a una gran venta de Bitcoin por parte de SpaceX como una de las causas de la caída. A todo esto, la solicitud de quiebra de la gigante inmobiliaria china Evergrande también causó estragos tanto en las bolsas como en las cripto. Por otro lado, Walmart perdió un 2,44% de su valor esta semana, a pesar de superar las estimaciones de analistas sobre ingresos, mientras que Target perdió un 0,6%. En próximos días se esperan informes sobre el estado del mercado inmobiliario así como un discurso del presidente de la Fed, Jerome Powell, que promete impactar en las tendencias del mercado.

Crisis de Evergrande Su impacto en la economia global - Crisis de Evergrande: Su impacto en la economía global - Productos financieros

Crisis de Evergrande: Su impacto en la economía global

19 de agosto de 2023

El gigante inmobiliario China Evergrande Group ha presentado una solicitud de protección por bancarrota en Estados Unidos como parte de una de las mayores reestructuraciones de deuda del mundo. Este paso se produce en medio de una creciente preocupación por la crisis inmobiliaria que afecta a China y a su economía en general. A pesar de ser en su momento el principal vendedor de bienes raíces, Evergrande ha sido duramente golpeado por una crisis de liquidez desde mediados de 2021 y ahora se enfrenta a una crisis de deuda sin precedentes en el sector inmobiliario chino. Esta situación ha llevado a la empresa a buscar protección bajo el Capítulo 15 del código de bancarrota de Estados Unidos, lo que le permitiría protegerse de los acreedores que desearían demandarla o comprometer sus activos en los Estados Unidos.

Aunque este paso se considera un procedimiento normal, indica que la empresa está acercándose al final de su proceso de reestructuración tras más de un año y medio de negociaciones con los acreedores. La deuda externa de Evergrande asciende a 317 mil millones de dólares, que incluyen bonos, garantías y obligaciones de recompra.

Al mismo tiempo, China ha estado tratando de frenar el declive de la economía reduciendo las tasas de interés y planea recortar las tasas de los préstamos principales. Sin embargo, estas medidas podrían resultar insuficientes dados los desafíos a los que se enfrenta la economía del país. Las preocupaciones por los efectos de contagio del sistema financiero, la caída de la demanda tanto interna como externa y el aumento del desempleo están creando un clima de incertidumbre en la segunda economía más grande del mundo.

El descontento de los inversores también está creciendo, y muchos ya han presentado quejas a los reguladores pidiendo intervención. Aún así, hay expertos que sostienen que un colapso financiero completo es improbable, siempre que las autoridades logren manejar la situación con cuidado. En resumen, la crisis en Evergrande está poniendo una gran tensión en el sector financiero chino y podría tener consecuencias significativas para la economía global si no se maneja adecuadamente.